1. המתווה שגובש מציג את תנאי המינימום וכל בנק רשאי להרחיבו לטובת לקוחותיו ולבקשתם.
2. יובהר כי המתווה הוא בנוסף לקבוע בסעיף 9ח2 לחוק הבנקאות )שירות ללקוח( התשמ"א 1981- ואינו מחליף אותו.
3. דחיית תשלומים מצריכה פניה מצד לקוח לבנק והגשת בקשת באופן שנקבע על ידי הבנק.
4. האמור לא חל על לווה שנמצא בהליך משפטי. לגבי לווה שהיה בפיגור במועד פרסום המתווה תתאפשר דחייה עד לתקופה שלא עולה על 180 יום מיום תחילת הפיגור.
5. משכנתאות- בהתייחס לדירה ראשונה ומשפרי דיור בלבד.
6. לעניין תאגידים קטנים, בהתאם למאפיינים שיפורסמו על ידי הבנק.
7. פטור מחיוב בריבית על המינוס- מתייחס ליתרת חובה שהינה חלק מהמסגרת המאושרת על ידי הבנק.
8. פריסת התשלומים במשכנתאות- שלוש חלופות לבחירת הבנק:
• הוספת התשלומים בסוף תקופת המשכנתא.
• פריסת התשלומים לאורך יתרת תקופת המשכנתא.
• העמדת הלוואה, בסכום הדחייה, ללא ריבית, לתקופה של 4 שנים, שמועד פירעונה יחל בחלוף שנה.
9. פריסת התשלומים באשראי צרכני ואשראי עסקי- הוספת התשלומים בסוף תקופת ההלוואה.
10. אשראי עסקי עם מחזור פעילות עד 25 מיליון ש"ח, לא כולל הלוואות בשת"פ מסחרי עם צד שלישי. לגבי אשראי עסקי שיתרת תקופתו לפירעון עולה על 3 שנים, ניתן לבצע פריסת תשלומים באופן הקבוע ביחס למשכנתאות.
11. יועץ מס מייצג- כהגדרתו בחוק הסדרת העיסוק בייצוג על ידי יועצי מס, תשס"ה- 2025.